Gibraltar es uno de los principales destinos para el blanqueo de dinero del narcotráfico y organizaciones criminales.
La colonia, como otros territorios británicos de "ultramar", mantienen el equilibrio a una pierna sobre el delgado filo de la ley, para evitar caer en la consideración de paraíso fiscal. Aun así, y pese a que el gobierno de Sánchez sacara de la lista de paraísos a la colonia, esta, de hecho, lo sigue siendo. Un ejemplo es la facilidad que existe para que cualquiera en el mundo, con dinero de origen opaco, pueda blanquearlo con una simple llamada.
Si alguien recientemente ha recibido un millón de euros como resultado de actividades ilegales, y desea blanquear el dinero en Gibraltar, entonces el procedimiento es muy sencillo. Una llamada telefónica a un abogado o un banco español sería suficiente para empezar. Esta transacción se realizaría a través de un corresponsal bancario. Un representante del banco visitaría la oficina, empresa o vivienda del interesado para recoger el millón de euros. Entonces, el corresponsal ingresaría el dinero bajo su nombre, y no el del interesado. Esto se reflejaría en la contabilidad del banco como una operación entre la entidad española y su corresponsal en el paraíso fiscal en Gibraltar, Jersey o donde sea. El interesado recibiría un recibo, pero su nombre no aparecería en la operación. Es un sistema de fideicomiso.
Además de poner las cosas tan fáciles, Gibraltar ha atraído el interés de los grupos y organizaciones criminales debido a su privilegiado enclave geográfico. Esta ubicación geográfica otorga a los cárteles y organizaciones criminales la posibilidad de moverse con mayor libertad entre España y el norte de África, una situación que favorece la comisión de delitos como el tráfico de drogas, el blanqueo de capitales, el contrabando y el tráfico de personas. [1] Además, la jurisdicción fiscal de Gibraltar también ha contribuido a la expansión de estas actividades. [2] Esta jurisdicción fiscal es más laxa que la de España, ya que los impuestos son más bajos, lo que ofrece una gran ventaja para los grupos criminales que desean blanquear dinero. Por otro lado, la concentración de empresas de inversión, casinos, bancos, entidades financieras y empresas de servicios también ha contribuido a la atracción de estas organizaciones criminales, ya que les permite la utilización de estas entidades financieras para el blanqueo de capitales. [3]
El Blanqueo de Capitales en Gibraltar: Una Maquina bien engrasada
Esta pequeña ciudad es un destino ideal para aquellos que buscan ocultar sus ganancias ilegales. Por un lado, Gibraltar es un territorio británico no reclamado, lo que significa que está libre de las restricciones de la UE y de las leyes estrictas de blanqueo de dinero de otros países europeos. Por otro lado, Gibraltar tiene una impuesto bajo (15 por ciento en impuestos corporativos) y la mayoría de los bancos y entidades financieras extranjeras están reguladas por la Autoridad de Servicios Financieros de Gibraltar.
La relativamente baja regulación de Gibraltar en cuanto a blanqueo de dinero gracias entre otros factores a instrumentos financieros como el fideicomiso, significa que las organizaciones criminales pueden mover fácilmente el dinero obtenido de actividades ilegales a través de sus bancos. Esto significa que el dinero puede transferirse sin ser detectado. Además, la red bancaria de Gibraltar ofrece a los criminales la posibilidad de cambiar dinero de moneda extranjera a libras esterlinas sin ningún tipo de control o registro.
Las empresas fantasma también son utilizadas por las organizaciones criminales para blanquear dinero en Gibraltar. Estas empresas se crean con la intención de ocultar el origen de los ingresos ilegales. Estas empresas no pagan impuestos, y son una forma muy conveniente de transferir y ocultar el dinero obtenido a través de actividades criminales.
En Gibraltar existen una variedad de actividades de blanqueo de capitales que se realizan. Estas actividades se pueden clasificar de acuerdo a la categoría de la actividad y las personas implicadas.
- Los intermediarios financieros: estos son aquellos que ofrecen servicios financieros a los clientes, como bancos, cajas de ahorro, compañías de seguros, corredores de bolsa, etc. Estos intermediarios deben cumplir con la legislación de prevención de blanqueo de capitales de Gibraltar, a fin de evitar el abuso de sus servicios para propósitos ilícitos.
- Las empresas de servicios profesionales: estas empresas ofrecen servicios profesionales relacionados con el blanqueo de capitales, como asesoramiento fiscal, contabilidad, auditoría, abogacía, etc. Estas empresas deben con la normativa de prevención de blanqueo de capitales.
- Las entidades de juego: las entidades de juego, como los casinos, las casas de apuestas y los bingos, también están sujetas a la legislación de prevención de blanqueo de capitales. Estas entidades deben implementar controles para identificar a los clientes y evitar que se utilicen para fines ilícitos.
- Las empresas de comercio internacional: estas empresas, como empresas de comercio electrónico y minoristas, también están sujetas a la legislación de prevención de blanqueo de capitales. Estas empresas deben implementar medidas para prevenir el blanqueo de capitales en sus transacciones.
Las organizaciones criminales utilizan varias técnicas para blanquear su dinero en Gibraltar. Estas incluyen el uso de bancos offshore, la creación de empresas fantasma, el uso de facturas falsas para ocultar el origen de los fondos, la transferencia de fondos a través de cuentas bancarias a nombre de terceros, el uso de tarjetas de crédito y débito para mover fondos y la inversión en bienes inmuebles. También es común que utilicen préstamos entre entidades para ocultar el origen de los fondos.
La Oficina Europea Antifraude ha encontrado pruebas de contrabando de tabaco y blanqueo de capitales en Gibraltar[6]. La OLAF ha pedido a España y al Reino Unido que abran diligencias judiciales para investigar el fraude cometido con el contrabando de tabaco desde Gibraltar[4][6]. Según la ley, la Justicia española es competente para perseguir y juzgar el blanqueo de capitales cometido en el territorio ocupado del Peñón, aun para el muy improbable caso de que las autoridades gibraltareñas decidan también abrir una investigación[4]. La Fiscalía de la Audiencia Nacional anunció la apertura inminente de diligencias informativas de investigación, en las que contará con el apoyo de los cuerpos especiales de las fuerzas de seguridad: la Udef de la Policía Nacional y la UCO de la Guardia Civil[4].
El informe anual publicado por la Unidad de Inteligencia Financiera (GFIU) destaca que el blanqueo de capitales sigue siendo uno de los posibles delitos más numerosos en Gibraltar. El sector del juego representa ahora el 83% de las denuncias recibidas en 2021[5]. La GFIU ha llevado a cabo un análisis estratégico que proporciona tanto a esta unidad como a las partes interesadas una visión detallada sobre las tendencias y patrones relacionados con el blanqueo. Los resultados del análisis mostraron que los tres sectores sobre los que más se informó son el del juego, el registro distribuido y el dinero electrónico[5].
Después de analizar los efectos del blanqueo de capitales en Gibraltar, los resultados muestran que el gobierno español debe tomar medidas urgentes para luchar contra el blanqueo de capitales y proteger sus intereses financieros. El gobierno debe elaborar estrategias integrales que aborden la prevención y el control del blanqueo de capitales, así como cooperar con otras jurisdicciones para intercambiar información financiera y así reducir el impacto negativo que esto puede tener en la economía española. Por tanto, es necesario abordar de manera adecuada esta problemática de una forma urgente para evitar que el dinero ilícito se derive a jurisdicciones como Gibraltar y siga financiando a organizaciones criminales de todo el mundo.
Referencias:
[1] Marbella, sede global del crimen organizado | España
[2] Clanes familiares en España en el contexto del crimen …
[3] Clanes familiares en España en el contexto del crimen …
[4] España podrá perseguir el blanqueo dentro de Gibraltar... La denuncia remitida por la Oficina Antifraude de la UE para que España y Reino Unido investiguen el fraude cometido con el contrabando de ...
[5] Gibraltar detecta que el blanqueo de dinero es de los delitos ...El sector del juego representa ahora el 83% de las denuncias de transacciones sospechosas (SAR, por sus siglas en inglés) recibidos en 2021.
[6] El País La UE ve pruebas de contrabando de tabaco y blanqueo en ...La UE ve pruebas de contrabando de tabaco y blanqueo en Gibraltar. La Oficina Europea Antifraude pide a Madrid y Londres que abran ...
[7] ABCGestha denuncia que la opacidad de Gibraltar «nos cuesta ...Los técnicos de Hacienda afirman que la colonia se niega a responder al 30% de los requerimientos de información sobre blanqueo.